Voici exactement ce que vous recevez.
Anonymisé. Public. Lisible en 5 minutes.
Diagnostic public gratuit complet d'une ETI industrielle 480 FTE / 92 M€ CA. Données réelles, identifiants retirés. Document opposable, lisible en 12 minutes. Lecture chiffrée + plan d'optimisation priorisé par ROI / confiance / risque / délai.
Client
ETI industrielle anonymisée · 480 FTE · 92 M€ CA
Périmètre
France · groupe 4 entités · périmètre consolidé
Délai
2026-04-12 · 8 jours après réception du FEC + DSN + balance détaillée
Format
1 exec one-pager · 32 pages détail · technical appendix
Résumé en 4 lignes
- 013 leviers prioritaires identifiés totalisant 1,42 M€ de ROI annualisé sous 9 mois.
- 02DSO atypique à 64 jours vs 41 médiane secteur — 720 k€ de cash immobilisé.
- 03Sous-traitance externe ligne 611 = 7,2 % CA sans contrat-cadre formalisé — risque ANI 8 %.
- 04Stock dormant > 12 mois = 1,9 M€ (dotation provisoirement insuffisante de 320 k€).
8 sources, chacune taguée provenance
| Donnée | Source | Provenance | Qualité |
|---|---|---|---|
| FEC 2024 + 2023 | Cegid / Pennylane export | OBSERVED | Complet |
| Balance 2024 détaillée | Cegid CSV | OBSERVED | Complet |
| DSN cumulative 2024 | Net-Entreprises | OBSERVED | 12 mois |
| Inventaire stocks Q4 2024 | Sage X3 export | OBSERVED | Daté |
| Contrats commerciaux top 20 | Drive partagé · 18/20 fournis | OBSERVED | Partiel |
| Effectifs équivalents (segments) | Reconstruit DSN×organigramme | INFERRED | Confiance haute |
| Coût matière par segment | Décomposition balance × routing | COMPUTED | Confiance haute |
| Marge brute par produit | Pas reçu — non calculable | GAP | Demandé pour itération 2 |
Aucune cellule sans tag
Trésorerie consolidée
BFR · DSO · DPO · NRC
Lue
Mix CA par segment
CA × marge × BFR × FTE
Lue
Sous-traitance ligne 611
Volume × concentration × contrat
Lue
Stocks dormants
Rotation × provision × catégorie
Lue
Marge produit fine
—
Inférée partielle (gap)
Couverture change EUR/USD
Position × volume × hedge
Inférée
5 angles morts, listés et chiffrés
- ·Référentiel produit fragmenté — code SKU varie entre Sage X3 et le CRM (1 217 paires non réconciliées).
- ·Marge brute par client non calculable sans liaison commande↔facture (à demander pour itération 2).
- ·Coût qualité non isolé en compta — ligne 658 mélange 4 natures différentes.
- ·Aucun reporting suivi des avoirs émis — risque sous-estimation de retours.
- ·Variations stocks intermensuelles non datées — interpolation linéaire utilisée.
8 ratios, écart explicite
| Ratio | Vous | Médiane peers | Écart |
|---|---|---|---|
| EBITDA / CA | 9,1 % | 11,4 % | −2,3 pts |
| BFR / CA × 360 | 84 j | 62 j | +22 j |
| DSO | 64 j | 41 j | +23 j |
| DPO | 38 j | 47 j | −9 j |
| Stock / CA × 360 | 58 j | 44 j | +14 j |
| Capex / CA | 3,4 % | 5,1 % | −1,7 pt |
| Frais financiers / EBITDA | 11 % | 6 % | +5 pts |
| Sous-traitance / achats | 9,4 % | 5,9 % | +3,5 pts |
Impact + mitigation chiffrée
Concentration sous-traitance ligne 611
Impact
ANI 8 % requalification possible · 320 k€ rappel cumulé estimé
Mitigation
Formaliser contrats-cadres · 3 prestataires top → 90 jours
Stocks dormants insuffisamment provisionnés
Impact
320 k€ de dotation manquante · effet bilan 2024
Mitigation
Inventaire complémentaire + revue CAC · ajustement Q3
Couverture change USD non documentée
Impact
1,1 M€ exposition · gain/perte ±90 k€ sur 3 mois
Mitigation
Politique change formalisée · forwards 3-6 mois · validation comité
3 leviers · 1,42 M€ ROI annualisé
- 01
Réduction DSO de 64 → 50 jours
Relance pré-échéance J−7, refonte conditions paiement top 12 clients, factor sélectif
- ROI
- + 720 k€ cash + 38 k€ d'intérêts évités
- Effort
- Moyen (CFO + DAF + IT 6 sem)
- Délai impact
- 90 j cash
- Confiance
- Haute (peers comparable)
- Risque
- Bas — pas de rupture relation
- Sources
- FEC + balance auxiliaire + 18 contrats top 20
- 02
Formalisation sous-traitance ligne 611
3 contrats-cadres + IR avenant + clause requalif. Réintégration partielle (1,2 ETP) sur 6 prestataires diffus
- ROI
- + 280 k€ marge + 320 k€ rappel ANI évité
- Effort
- Élevé (DRH + juridique + 2 prestataires majeurs)
- Délai impact
- 180 j
- Confiance
- Haute (matrice ANI vérifiée)
- Risque
- Moyen — relations fournisseurs sensibles
- Sources
- Compte 611 ventilé · contrats existants 18/20 · DSN
- 03
Réduction stock dormant > 12 mois
Vente de gré à gré sous-jacents 580 k€ + recyclage matières 290 k€ + provision rattrapage 320 k€
- ROI
- + 420 k€ cash net + dotation correcte 2024
- Effort
- Moyen (achats + qualité + finance)
- Délai impact
- 120 j
- Confiance
- Haute (inventaire daté Q4)
- Risque
- Bas — perte comptable déjà reconnue
- Sources
- Inventaire Sage X3 · routing × ancienneté
Action listée par horizon
- 0–30 j
- ·DSO levier 1 — onboarding flux de relance, segmentation top 50 clients
- ·Sous-traitance — cartographie complète des 11 prestataires, scoring requalif
- ·Stocks — inventaire physique complémentaire 6 entrepôts
- 30–60 j
- ·DSO — refonte CGV + conditions paiement, premier round négociation top 12
- ·Sous-traitance — premier contrat-cadre signé avec prestataire principal
- ·Stocks — vente sous-jacents + recyclage matières
- 60–90 j
- ·DSO — facteur sélectif top 5 clients (dépose 320 k€ immédiat)
- ·Sous-traitance — second contrat-cadre + IR avenant
- ·Stocks — provision corrective + revue CAC + ajustement bilan
Itération 2 — ce qui débloque la marge produit
- ·Liaison commande↔facture (export ERP) — calcul marge brute fine par client
- ·Code SKU réconcilié Sage X3 ↔ CRM (1 217 paires) — référentiel produit unique
- ·Détail compte 658 par nature (4 sous-comptes) — coût qualité isolé
- ·Avoirs émis 2024 (export compta) — taux retour réel
- ·Position change USD historique (12 mois) — exposition exacte
Ce qu'Exocortex ne fait pas
- ·Périmètre delta : les leviers sont chiffrés en écart vs base, pas en valeur absolue de revenu projeté.
- ·Confiance « haute » = ≥ 3 sources convergentes ; « moyenne » = 1 source + inférence ; « faible » = inférence seule.
- ·Aucune action externe automatisée (paiement, contrat, RH, fiscal) sans validation humaine — voir lignes rouges.
- ·Le rapport est une lecture à T0 — réfraction trimestrielle recommandée.
- ·Anonymisation k-anonymity ≥ 5 sur peers comparables.
Ce que vous voyez ici, vous l'aurez sur votre organisation.
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